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  原标题:“一言堂”“家长制”“宽松软” 银保监会找准股份制银行公司治理突出问题 并提出八条完善措施

  来源:中国证券报

  个别银行股东把银行视为自己的“钱袋子”;有些银行存在“一言堂”“家长制”,权力制衡流于形式;有的银行选人用人“唯业绩论英雄”……

  28日,中国银保监会党委委员、副主席周亮撰文犀利点评股份行存在的公司治理突出问题。

 来源:银保监会官网 来源:银保监会官网

  周亮表示,股份制银行的公司治理状况同服务实体经济、防范化解风险、深化改革开放、实现高质量发展的要求还存在不小差距,完善股份制银行公司治理任务还很艰巨。

  股份行公司治理存在突出问题

  对于股份行公司治理存在的突出问题,周亮指出,一是党的领导和党的建设亟待加强。股份制银行不同程度存在党的领导弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力等问题。

  二是股权关系和股东行为仍需规范。有的股份制银行股权关系不规范,甚至存在股东代持、隐性股东等问题;有的银行降低股权管理要求,放松股东标准;有的银行股东履行职责意愿不强,形成事实上的股权虚化;有的银行股东违规干预银行经营决策;个别银行股东甚至直接插手信贷审批,违规干预银行经营和人事任免,违规开展不当关联交易,搞利益输送,把银行视为自己的“钱袋子”,滋生较大风险隐患。

  三是权力制衡和内控机制虚化弱化。有的股份制银行“三会一层”权力边界模糊、职责不清晰、运行不畅。个别银行存在“一言堂”“家长制”,人权、事权和审批权过于集中,权力制衡流于形式;有的银行监事会、内外部审计形同虚设,监督功能失位,问责“宽松软”;个别银行股东监督失效,一些高管将银行资源作为个人资源来使用,形成“内部人控制”;有的银行重要制度缺失,有章不循、有规不依,金融案件和违法违规行为时有发生。

  四是战略规划和风险管理偏离定位。有的股份制银行片面追求规模和速度,忽视质量和效益;有的银行信贷资源向产能过剩行业、地方融资平台、房地产行业过度倾斜,导致资源错配,影响宏观经济结构调整;有的银行偏离服务实体经济定位,开展金融“伪创新”,利用理财、同业或结构性工具将风险外化,造成较大交叉风险敞口;个别银行在境内外盲目设立分支机构和子公司,进行跨业经营和监管套利,成为金融乱象的重要源头。

  五是激励约束和绩效考核不够科学。有的股份制银行董事会薪酬制度不合理,绩效考核过于注重短期利益,追求利润至上,对公共利益、市场秩序和消费者保护考虑不足;有的银行热衷于赚快钱,忽视风险管理和内部控制,突破合规底线和监管红线;有的银行选人用人“唯业绩论英雄”,一些违法违规、隐瞒风险的分支机构负责人成了“行内明星”“业务标杆”,给银行造成经济损失和声誉风险。

  八方面完善股份制银行公司治理

  周亮表示,面对复杂严峻的内外部形势,股份制银行紧紧抓住完善公司治理这个“牛鼻子”,全面深化体制机制改革,加快推进高质量发展,更好服务现代化经济体系建设。

  一是全面加强党的领导和党的建设。股份制银行要着力构建“党委领导、董事会战略决策、高管层执行落实、监事会依法监督”的公司治理组织运行机制,切实把党的领导融入公司治理各环节。

  二是强化董事会建设。股份制银行要持续强化董事会职能,推动其真正实现依法履职、科学履职、高效履职,提升专业性和独立性。严格依照法定程序多渠道选聘独立董事,提高履职独立性TV188体育下注平台_博润体育诚信平台,防止独立董事沦为“大股东操纵”或“内部人控制”的工具。

  三是做实监事会功能。股份制银行要优化监事会人员结构,提高专职监事和外部监事占比。加强监事履职能力建设,确保监事会依法依规对机构重大决策、日常经营、风险内控、财务管理等方面依法独立行使监督职责,及时准确发现薄弱环节与短板。

  四是加强高管层履职行为规范。股份制银行要规范高管层遴选程序手段,有序增加选聘渠道,持续推进通过市场化机制选聘职业经理人,不断提升高管层专业素养和业务水平。加强对高管层履职能力和履职状况的评价,加强评价成果在高管聘任、岗位交流、薪酬决定等方面的运用。

  五是完善激励约束机制。股份制银行要扭转过于注重规模扩张而相对忽视风险内控的绩效考核体系,提高风险合规指标权重,突出价值创造和资本节约理念。探索实施长期激励约束机制,持续实施并不断完善风险调整、延期支付、追索扣回等薪酬管理机制。按照监管要求,定期披露相关重要人员薪酬,及时回应市场关切。

  六是强化外部监督和市场约束。支持律师事务所、会计师事务所、信用评级机构等市场中介机构依法依规对股份制银行经营管理开展有序监督,参与改进银行公司治理,提升治理效果。

  七是加强监管能力建设。在严格落实银行业保险业公司治理一般性规制基础上,结合股份制银行发展特点,制定修订细化监管规则,形成股份制银行公司治理监管政策体系,夯实监管制度基础。要加大金融反腐败力度,构建一体推进不敢腐、不能腐、不想腐体制机制,建设廉洁金融文化。

  八是吸收借鉴良好国际经验。股份制银行要结合自身实际,充分借鉴公司治理国际经验,持续加强公司治理规范化建设。金融管理部门要加强同国际金融组织及有关国家和地区监管当局的沟通交流TV188体育下注平台_博润体育诚信平台,不断提升监管专业化、法治化、国际化水平。

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责任编辑:张译文

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