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  原标题:广州打造国企财资智慧管理平台 提升国资整体效能

  记者从广州市国资委获悉,为加强国企监管,促进国企资金融通,提升国资整体效能,实现从“管资产”到“管资本”,市国资委创新国资监管模式,统筹支持市属国企广州银行自主研发“国企财资智慧管理平台”(以下简称“国资平台”)。

  2019年4月AG体育平台app_新三昇体育平台结算快,“国资平台”自主研发成功并投入运行,1.0版本的“国资平台”具有资金动态、资金协同、幸福融资、供应链金融、财资管理五大功能。“国资平台”服务于广州市属国企,多方面综合提升广州国资整体效能。通过全面展示资金实时动态和资金协同信息,提高市属国企内外部资金运营效率,实现稳步提升企业财资管理水平;通过提供存贷款利率优惠,降低市属国企财务成本、增加资金运营效益,实现降本增效;通过提供专属供应链金融等综合服务方案,支持市属国企及其产业链企业,稳定产业链。

  提高资金效率,加强资金协同

  提高国企资金运营效率是“国资平台”设立目的之一。在“国资平台”里,资金不再是不可触摸,它是数据化、可视化和规范化的。通过“资金动态”,市属国企可实时查看本集团及下属企业银行存款(理财)以及授信额度的资金情况,实现一级账户对所有账户的资金集中管理,提高资金效率;通过“资金协同”,有闲置资金的企业与有融资需求的企业可以在平台上发布需求信息,无需占用银行授信,直接打通资金融通渠道,发挥国资系统的资源整合和集聚效应,加强资金协同。

  专属优惠利率,推动降本增效

  在提高国企资金运营效率之外,“国资平台”还注重为市属国企降本增效。“幸福融资”作为“国资平台”的功能之一,设立了国企池优惠融资额度和集团头寸共享资金池,为市属国企提供两个便利:一是优惠融资利率;二是充足专属额度。

  从数据看,“国资平台”成立以来,对市属国企降本增效起到明显效果。截至2020年10月底,9户市属国企集团及下属企业加入“国资平台”,共有520多户市属国企集团及下属企业在广州银行开设银行账户,企业存款(含理财)余额达250亿元,较平台设立前增加近60亿元AG体育平台app_新三昇体育平台结算快,与同期存款挂牌利率相比,增加企业利息收入超3亿元;企业授信总额近400亿元,较平台设立前增加240亿元,累计贷款117亿元,与同期LPR比较,节省企业融资成本超3000万元。

  开展供应链金融 稳定上下游产业

  为做好“六稳”工作、落实“六保”任务,应对新冠肺炎疫情对产业链供应链产生的负面影响,2020年初,广州市国资委支持广州银行升级“国资平台”。“国资平台”2.0版本从面向市属国企转为面向市属国企及其产业链企业,为其上下游客户设计供应链金融方案,盘活国有企业存货、应收、预付三项资产,降低国有企业负债率,优化财务报表,通过“银行管信用风险+企业管业务风险”的模式,防止融资性贸易的发生,切实降低中小企业融资成本。

  截至2020年10月底,“国资平台”支持495户核心企业和790户上下游企业开展应收账款融资、订单融资、预付款融资、票据融资等供应链业务,供应链金融业务余额达630亿元。“国资平台”向广州建筑、广州地铁、等多家市属国企提供订单融资、广融链应收账款ABS、商票保贴等符合企业特点的供应链金融专属方案。疫情期间,“国资平台”还向市属国企提供5亿多元防疫专项贷款。通过“国资平台”,市属国企充分发挥国企担当,做好排头兵、压舱石,稳定产业链供应链。

  与其他省市国企资金融通平台一样,“国资平台”在整合国资系统资源,发挥国资系统集聚效应,提高国资系统管理效率,转变国资管理模式起到一定作用。此外,“国资平台”还具有明显的广州特色:一是采取市场化运作模式,市属国企自愿加入平台,自主选择服务;二是服务群体广泛,市属国企及产业链上下游企业皆可申请加入;三是利率优势明显AG体育平台app_新三昇体育平台结算快,随着平台资金池的扩大,企业可享有更多优惠。凭借其稳定、安全和创新的特点,“国资平台”在第十六届中国区域银行信息化发展战略高峰年会上荣获“2019年度中国优秀金融信息化创新案例奖”。

  (作者:方晓茸 )

责任编辑:薛永玮

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